“个人存取款5万元登记”已叫停,释放了哪些信号?内行透露实情

“个人存取款5万元登记”已叫停,释放了哪些信号?内行透露实情
“个人存取款5万元登记”已叫停,释放了哪些信号?内行透露实情

随着互联网科技的发展,人们的生活都受到了很大的影响,现在人们出行只需要带上智能手机,就可以满足日常的所有交易需求。

但互联网给人们带来便利的同时,也滋生了不少问题,一些人就利用银行系统来进行不法行为,而移动支付作为人们日常的主要支付方式,正是因为它操作便利,所以一些不法分子就利用移动支付来进行各种洗钱行为,这为我国的网络金融安全埋下了巨大的隐患。

之前,有关部门也出台了相关政策来进行管控,将在全国范围内开始实施个人存取款登记制度。我国目前传出来的消息是,个人存取款超过5万元的的都需要登记,当时这项政策刚刚颁布的时候就受到一众网友的反对,认为这种登记政策不合理。

等到政策实施之后,“个人存取款5万元登记”已叫停,但现在却出现了问题,原本就制定好的制度却突然终止实施。不少人都感到疑惑,难道这存在什么特殊的原因吗?个人存取登记制度已经在部分地区进行了试点,突然终止这个制度又释放出了哪些信号?对此,有些专业人士就做出了详细的解释。

存取款登记制度

这个制度其实在很早之前就已经出现了,只不过被广泛应用于西方国家。之前,就有一些不法分子利用西方的银行系统进行洗钱活动,所以为了对这种不法行为进行制止和管控,存取款登记制度就开始实施了。

对此,美国的相关法律就做出了规定,要求银行必须对单日的交易金额超过2万美元的客户进行上报。此外,如果客户在一天之内进行了多笔大额交易,那么也要向相关部门提交交易报告。

现在科技在不断进步,而银行的交易系统也在不断升级换代,为了方便人民群众,很多银行的业务都可以进行线上办理了,这也导致人们去银行的次数也越来越少。为了打击线上的一些违法交易活动,我国也创立了比较完整的防御系统,但线下的现金交易却成为了最大的漏洞。

现在信息技术发达,线上的每一笔交易活动都会有详细的转账记录,所以一些不法分子就将目光投到了现金上面,因为现金交易更隐秘,基本上不法分子通过现金来进行的一些犯罪,都不能够很好地监察到,所以相关部门才会出台这个登记制度来防控。

案例回顾:据相关数据统计,仅在2017年的8月到9月,市场上就有超过万亿的现金去向不明,这数量庞大的现金不能够得到监管,也不能够知晓背后所存在的各种违法犯罪行为,就比如贩卖违禁物品、诈骗犯罪等。

我国在2020年就推出了登记制度,也在全国选取了一些试点地区,分别为河北,浙江和深圳,因为这几个地区的经济发展程度不一样,所以所规定的登记门槛也不同。其中,浙江的门槛最高,只要达到30万就要进行登记,深圳为20万,而河北是10万。

但正要具体落实这项登记制度时,相关部门却紧急叫停,原因是等待技术调整和升级,一些网友也对此议论纷纷,但也有一些专业人士给出了解释。“个人存取款5万元登记”或“取消”?释放了哪些信号?你咋看?

市场担忧

根据2017年的相关数据统计来看,有很少的客户单日的存取款额度超过10万,其只占总业务的1%,所以这项政策对大部分人来说无关痛痒。但有些人就对这个政策进行了过度解读,并且发表了一些不当言论,造成人们产生了担忧情绪,甚至有些人还特意将银行中的钱取出来。

此外,现在移动支付平台也对银行产生了巨大的冲击,这些平台推出的理财产品也在和银行争夺资金,导致了银行处在一个非常艰难的发展阶段,有不少银行都已经开始裁员。

在这样的情况下,颁布这样的制度将会对银行发展产生巨大的影响,而人们对市场的恐慌情绪,也会导致银行业务量的大幅减少,如此一来,银行的竞争能力就会被进一步削弱。

我国选择暂停这一项制度的实行,也是经过充分考量后的决定,要保证银行的正常发展,因为银行会对社会的各行各业产生直接影响,所以这也是为了保证社会正常发展。

结语

要知道最开始颁布这项政策就是为了避免出现洗钱的现象,为了维护社会的稳定与和谐,同时从一定程度上,预防犯罪分子的出现。

今日话题:“个人存取款5万元登记”或“取消”?释放了哪些信号?你咋看?

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